Conseillers en gestion de patrimoine à Lyon

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel qui aide un particulier ou un chef d’entreprise à organiser l’ensemble de ses biens : épargne, immobilier, assurance-vie, retraite, fiscalité, transmission. Il intervient le plus souvent sous plusieurs statuts réglementés (conseiller en investissements financiers, courtier en assurance, intermédiaire en opérations de banque). Cet annuaire ne le recommande pas : il le recense.

Le registre de l’ORIAS (organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance) liste les intermédiaires immatriculés et leurs statuts. Cherchez le nom du cabinet ou son numéro SIREN sur orias.fr et contrôlez que le statut correspond à l’activité proposée (conseil en investissements, assurance, crédit). Un cabinet qui ne figure pas au registre ne doit pas exercer ces activités.

Selon les cabinets : honoraires facturés au client, commissions versées par les établissements dont il distribue les produits, ou un mélange des deux. Demandez toujours, avant de signer, la lettre de mission et le détail écrit des frais : c’est une obligation d’information, et le meilleur moyen de comparer deux cabinets.

Non. Action Bourse est un annuaire d’information indépendant et non officiel : nous n’avons aucun lien avec les cabinets listés, nous ne les notons pas et nous ne donnons aucun conseil en investissement. La demande de rendez-vous transmet vos besoins pour être recontacté, rien d’autre.